Van Basis Beheerd Beleggen
naar Beheerd Beleggen
Basis Beheerd Beleggen is voor ons niet meer kostendekkend. Daarom stoppen we per 1 april 2025 met dit product. Behalve voor rekeningen die gekoppeld zijn aan het aflossen van een hypotheek. Op deze pagina lees je wat dit voor je betekent en wat je van ons kunt verwachten.
Waarom zetten jullie mijn rekening om naar Beheerd Beleggen?
Bij Beheerd Beleggen hebben onze experts meer mogelijkheden om voor jou op zoek te gaan naar een zo goed mogelijk rendement. Tegen een risico dat bij je past. Ze kunnen kiezen uit een breder aanbod aan beleggingsproducten van verschillende aanbieders dan bij Basis Beheerd Beleggen. Zo beleggen ze wereldwijd voor jou in een mix van verschillende aandelen- en obligatiefondsen en indextrackers. Bij Basis Beheerd Beleggen wordt uitsluitend belegd in fondsen van Goldman Sachs Asset Management en is de spreiding daardoor dus beperkt.
Wanneer wordt mijn rekening omgezet?
Je rekening zetten we op 1 april 2025 automatisch voor je om naar Beheerd Beleggen. Dat betekent dat we je beleggingsportefeuille omzetten naar de strategie Wereld.
Wat kost Beheerd Beleggen?
Bij Beheerd Beleggen betaal je per jaar vaste beheerkosten van 0,82% van de waarde van je belegd vermogen. Je betaalt maximaal € 1.650,- per jaar. We rekenen geen kosten voor transacties en het storten of opnemen van geld.
We berekenen de kosten die je moet betalen per kwartaal. We bepalen eerst de waarde van je beleggingen op de laatste dag van elke maand. Aan het einde van elk kwartaal berekenen we het gemiddelde over die drie waarden. Over die gemiddelde waarde berekenen we de kosten.
Aan het begin van het kwartaal schrijven we de kosten voor het vorige kwartaal af van je beleggingsrekening. Heb je op dat moment niet genoeg liquide middelen op je beleggingsrekening? Dan verkopen we een deel van je beleggingen. Met de opbrengst hiervan betaal je deze kosten.
In het derde kwartaal was de waarde van je beleggingen op de laatste dagen van de maand als volgt:
| Juli | € 9.000,- |
| Augustus | € 11.000,- |
| September | € 10.000,- |
- De gemiddelde waarde van je beleggingen was dus € 10.000,-.
- Je betaalt daarover 0,82% kosten per jaar. Dit is 0,82% van € 10.000 = € 82,-.
- De kosten voor het derde kwartaal zijn dan € 82,- / 4 = € 20,50. Deze kosten schrijven we af in oktober.
- In dit voorbeeld waren de kosten bij Basis Beheerd Beleggen dus 0,33% van € 10.000 = € 33,-. Over het derde kwartaal betekent dat € 33,- / 4 = € 8,25. Een verschil van € 20,50 -/- € 8,25 = € 12,25.
Is het rendement van Beheerd Beleggen beter dan Basis Beheerd Beleggen?
Gemiddeld genomen heeft Beheerd Beleggen sinds 2016 een hoger bruto rendement behaald dan Basis Beheerd Beleggen. Beheerd Beleggen scoort ongeveer 0,34% per jaar beter. Dit verschilt per kalenderjaar en per beleggingsprofiel. Niet alle profielen hebben bij Beheerd Beleggen een hoger rendement behaald.
Gemiddeld jaarlijks bruto rendement in de periode 1-1-2016 tot en met 30-9-2024
| Profiel | Beheerd Beleggen Wereld | Basis Beheerd Beleggen |
|---|---|---|
| Defensief 2 | 2,3% | 1,7% |
| Defensief 4 | 4,2% | 3,3% |
| Neutraal 4 | 5,9% | 5,4% |
| Offensief 2 | 7,7% | 7,5% |
| Offensief 6 | 9,7% | 10,1% |
| Gemiddelde over deze vijf profielen | 5,95% | 5,61% |
De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Het rendement is berekend door het Investment Office van Nationale-Nederlanden Bank op basis van hele kalenderjaren (behalve 2024). Deze berekening laat de vijf meest gangbare beleggingsprofielen zien.
Wat houden de portefeuilles Wereld en Trends in?
Bij Beheerd Beleggen kun je kiezen uit twee beleggingsstrategieën: ‘Wereld’ en ‘Trends’. Deze strategie bepaalt de opbouw van je beleggingsportefeuille.
Bij de strategie Wereld beleggen we wereldwijd in zowel ontwikkelde als in opkomende landen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de Verenigde Staten en Brazilië. Bij obligaties gaat het om een combinatie van staats- en bedrijfsobligaties. En bij aandelen om een mix van verschillende sectoren. Bijvoorbeeld energie, consumptiegoederen en telecom.
Bij de strategie Trends beleggen we in staats- en bedrijfsobligaties en aandelen gespreid over regio’s, landen en sectoren. Met speciale aandacht voor trends, zoals robotisering, infrastructuur en telecom.
Wat is een Cashcow Award?
Nationale-Nederlanden heeft met Beheerd Beleggen in 2024 voor het zesde jaar op rij de Cashcow Award voor ‘Beste online vermogensbeheerder’ gewonnen! De Cashcow Award is een publieksprijs en is een initiatief van Cashcow.nl en beleggersclub Bull Up.
Wat is Finner?
Finner is een onafhankelijke vergelijker van meer dan 160 banken, vermogensbeheerders en brokers in Nederland. Zo vergelijk je eenvoudig kosten, rendementen en risico’s. Nationale-Nederlanden is met Beheerd Beleggen door Finner beoordeeld met vijf sterren voor vermogensbeheer.
Kan ik bezwaar maken tegen het stoppen van Basis Beheerd Beleggen en de omzetting naar Beheerd Beleggen?
Wil je niet meer door ons voor jou laten beleggen? Dan kun je zelf je rekening beëindigen in mijn.nn. Ook na 1 april 2025. We verkopen dan je beleggingen en storten het bedrag op je tegenrekening. Je kunt je opzegging ook schriftelijk aan ons doorgeven. Doe dit dan uiterlijk 1 april 2025 via NN Bank Beleggen, Postbus 93604, 2509 AV Den Haag. Of stuur een email naar beleggen@nn.nl.