Van Basis Beheerd Beleggen
naar Beheerd Beleggen

Basis Beheerd Beleggen is voor ons niet meer kostendekkend. Daarom stoppen we in 2025 met dit product. Per 1 juli 2025 stoppen we met de rekeningen Basis Beheerd Beleggen die gekoppeld zijn aan het aflossen van een hypotheek. Je rekening zetten we voor je om naar Beheerd Beleggen. Op deze pagina lees je wat dit voor je betekent en wat je van ons kunt verwachten.

Wat kost Beheerd Beleggen?

Bij Beheerd Beleggen betaal je per jaar vaste beheerkosten van 0,82% van de waarde van je belegd vermogen. Je betaalt maximaal € 1.650,- per jaar. We rekenen geen kosten voor transacties en het storten van geld. De hogere kosten maken we in veel gevallen goed met een beter rendement. Hieronder lees je daar meer over.

We berekenen de kosten die je moet betalen per kwartaal. We bepalen eerst de waarde van je beleggingen op de laatste dag van elke maand. Aan het einde van elk kwartaal berekenen we het gemiddelde over die drie waarden. Over die gemiddelde waarde berekenen we de kosten.

Aan het begin van het kwartaal schrijven we de kosten voor het vorige kwartaal af van je beleggingsrekening. Heb je op dat moment niet genoeg liquide middelen op je beleggingsrekening? Dan verkopen we een deel van je beleggingen. Met de opbrengst hiervan betaal je deze kosten. Met liquide middelen bedoelen we het saldo op je rekening waarmee we niet voor je beleggen.

---

Is het rendement van Beheerd Beleggen beter dan Basis Beheerd Beleggen?

Sinds 2016 heeft Beheerd Beleggen gemiddeld een hoger bruto rendement dan Basis Beheerd Beleggen. De hogere beheerkosten maken we dus in veel gevallen goed met een beter rendement, als je kijkt naar de afgelopen acht jaar. Beheerd Beleggen scoort gemiddeld ongeveer 0,34% per jaar beter. Dit verschilt per kalenderjaar en per beleggingsprofiel. Niet alle profielen hebben bij Beheerd Beleggen een hoger rendement behaald. En natuurlijk bieden resultaten uit het verleden geen garantie voor de toekomst.

Maakt het betere rendement de hogere kosten niet helemaal goed? Dan bouw je dus minder vermogen op voor het aflossen van je hypotheek. Bekijk samen met je financieel adviseur of het nodig is om je inleg aan te passen.

Gemiddeld jaarlijks bruto rendement in de periode 1-1-2016 tot en met 30-9-2024

Profiel	Beheerd Beleggen Wereld	Basis Beheerd Beleggen
Defensief 2	2,3%	1,7%
Defensief 4	4,2%	3,3%
Neutraal 4	5,9%	5,4%
Offensief 2	7,7%	7,5%
Offensief 6	9,7%	10,1%
Gemiddelde over deze vijf profielen	5,95%	5,61%

De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Het rendement is berekend door het Investment Office van Nationale Nederlanden Bank op basis van hele kalenderjaren (behalve 2024). Deze berekening laat de vijf beleggingsprofielen zien die het meest voorkomen.

Wat houden de portefeuilles Wereld en Trends in?

Bij Beheerd Beleggen kun je kiezen uit twee beleggingsstrategieën: ‘Wereld’ en ‘Trends’. Deze strategie bepaalt de opbouw van je beleggingsportefeuille.

Bij de strategie Wereld beleggen we wereldwijd in zowel ontwikkelde als in opkomende landen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de Verenigde Staten en Brazilië. Bij obligaties gaat het om een combinatie van staats- en bedrijfsobligaties. En bij aandelen om een mix van verschillende sectoren. Bijvoorbeeld energie, consumptiegoederen en telecom.

Bij de strategie Trends beleggen we in staats- en bedrijfsobligaties en aandelen gespreid over regio’s, landen en sectoren. Met speciale aandacht voor trends, zoals robotisering, infrastructuur en telecom.