Wijzigingen modelportefeuilles juni 2024
Door veranderingen op de beleggingsmarkt, passen we de modelportefeuilles aan. Zo zorgen we ervoor dat de inhoud van de modelportefeuilles aansluit bij onze visie voor de komende periode. We voeren de wijzigingen automatisch door in je beleggingsportefeuille. Hieronder lees je waarom we de portefeuilles aanpassen en wat er verandert.
Verschillen in de groei van grote economieën
De groei in Noord Amerika is nog sterk. De Fed heeft daardoor minder mogelijkheden om de rente te verlagen. Want een renteverlaging zou onbedoeld de inflatie weer aan kunnen wakkeren. In Europa is in de meeste landen sprake van een lage economische groei. En de inflatie beweegt langzaam richting het gewenste niveau van 2%. Een tegenvaller hiervoor is de recent uitgekomen onverwacht sterke groei van de lonen. Toch verwachten wij in juni een renteverlaging door de ECB. In opkomende landen is de groei sterk. Met name in India ontwikkelt de economie zich goed. In China daarentegen zal het een uitdaging zijn om de gestelde doelstelling van 5% groei te bereiken.
Kwartaalcijfers
Een groot aantal bedrijven hebben over het eerste kwartaal goede kwartaalcijfers laten zien. De gevolgen van de huidige hoge(re) rente heeft nog geen gevolgen voor de winstmarges. We verwachten dat schulden herfinancieren belangrijker wordt de komende maanden en dat dit invloed heeft op de bedrijfsresultaten. Ook zien we op een aantal beurzen dat de waarderingen sterk zijn opgelopen. Daarom blijven wij vooralsnog minder in aandelen beleggen dan we normaal gesproken doen.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen voeren we kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Deze verdeling is door de koersontwikkelingen van de beleggingen gewijzigd. Met de aanpassingen sluit de modelportefeuille weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Fonds Pioneer US Research Value | -1% | Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | +1% |
| SPDR S&P 500 ESG Leaders ETF | -1% | JPM Europe Sustainable Equity | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging van de sub categorie Green Bonds iets verlaagd. We blijven wel belegd in dit type (duurzame) bedrijfsobligaties, maar willen meer investeren in een breder gespreid fonds. Daarmee kunnen wij iets meer profiteren van een mogelijke rentedaling in de komende maanden. Daarnaast zijn er kleine wijzigingen om de modelportefeuille weer in lijn te brengen met de gewenste positionering.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bond | -2% | BlueBay Inv Grade Euro Aggregate Bond | +2% |
| JPM Aggregate Bond | -1% | Pimco Global Bond ESG | +1% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen voeren we kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Deze verdeling is door de koersontwikkelingen van de beleggingen gewijzigd. Met de aanpassingen sluit de modelportefeuille weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI USA ESG ETF | -1% | GS Enhanced Index Sust EM Fund | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging van de sub categorie Green Bonds iets verlaagd. We blijven wel belegd in dit type (duurzame) bedrijfsobligaties, maar willen meer investeren in een breder gespreid fonds. Daarmee kunnen wij iets meer profiteren van een mogelijke rentedaling in de komende maanden. Daarnaast zijn er kleine wijzigingen om de modelportefeuille weer in lijn te brengen met de gewenste positionering.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bond | -2% | BlueBay Inv Grade Euro Aggregate Bond | +2% |
| JPM Aggregate Bond | -1% | Pimco Global Bond ESG | +1% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijziging aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen voeren we kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Deze verdeling is door de koersontwikkelingen van de beleggingen gewijzigd. Met de aanpassingen sluit de modelportefeuille weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS US Equity Income | -1% | GS Asia Equity Growth & Income | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging van de sub categorie Green Bonds iets verlaagd. We blijven wel belegd in dit type (duurzame) bedrijfsobligaties, maar willen meer investeren in een breder gespreid fonds. Daarmee kunnen wij iets meer profiteren van een mogelijke rentedaling in de komende maanden. Daarnaast zijn er kleine wijzigingen om de modelportefeuille weer in lijn te brengen met de gewenste positionering.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bond | -2% | GS Euro Obligatie fonds | +2% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in bijna alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Beleggingsadvies
Voor Begeleid Beleggen zijn onderstaande wijzigingen ons beleggingsadvies aan jou. Om het advies op te volgen:
- Log je in op mijn.nn.
- Ga je naar je rekening en kies onder ‘Zelf regelen’ voor ‘Formulieren’.
- Vul je het formulier 'Advies opvolgen' in.
- Dit formulier stuur je ondertekend op per post. Ons postadres vind je op het formulier.
Kies je ervoor om ons beleggingsadvies niet op te volgen en zelf specifieke beleggingsfondsen aan te kopen of te verkopen? Dan past je beleggingsportefeuille misschien niet bij je beleggingsprofiel. We adviseren je om te beleggen volgens de modelportefeuille die bij je beleggingsprofiel past.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen voeren we kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Deze verdeling is door de koersontwikkelingen van de beleggingen gewijzigd. Met de aanpassingen sluit de modelportefeuille weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Fonds Pioneer US Research Value | -1% | Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | +1% |
| SPDR S&P 500 ESG Leaders ETF | -1% | JPM Europe Sustainable Equity | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging van de sub categorie Green Bonds iets verlaagd. We blijven wel belegd in dit type (duurzame) bedrijfsobligaties, maar willen meer investeren in een breder gespreid fonds. Daarmee kunnen wij iets meer profiteren van een mogelijke rentedaling in de komende maanden. Daarnaast zijn er kleine wijzigingen om de modelportefeuille weer in lijn te brengen met de gewenste positionering.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bond | -2% | BlueBay Inv Grade Euro Aggregate Bond | +2% |
| JPM Aggregate Bond | -1% | Pimco Global Bond ESG | +1% |
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Service en Contact
We kunnen je op verschillende manieren helpen.
Wil je advies?
Met een onafhankelijk adviseur kijk je samen naar welk product bij je past.