Je beleggingsprofiel updaten

Heb je ons een rekening (Basis) Beheerd Beleggen? Dan heb je een actueel beleggingsprofiel nodig. Alleen zo kunnen we beleggen op een manier die bij je past. Je hebt de vragenlijst voor je beleggingsprofiel nog niet ingevuld. Hier hebben we je al meerdere berichten over gestuurd. Het is belangrijk dat je de vragenlijst alsnog invult. Anders verkopen we je beleggingen. Je kunt ook kiezen voor Zelf Beleggen. Je leest hieronder meer over de mogelijkheden.

1. De vragenlijst invullen

Als je de vragenlijst beleggingsprofiel invult, kunnen we je beleggingsprofiel bepalen. Daarmee bepalen we of we voor je kunnen blijven beleggen. Op een manier die past bij je situatie en wensen. Doe dit voor de datum die in de e-mail of brief staat. Je kunt de vragenlijst invullen via de NN App of in mijn.nn. Je hebt hierbij onder andere nodig:

• Je netto maandelijkse inkomsten en uitgaven
• Gegevens over je vermogen

We gebruiken deze gegevens alleen voor het bepalen van je beleggingsprofiel. Niet voor commerciële doeleinden.

Zo ga je naar de vragenlijst:

• 1
  Ga naar nn.nl en log in op mijn.nn. Of open de NN App.
• 2
  Ga naar je rekening (Basis) Beheerd Beleggen.
• 3
  Klik op de melding over de vragenlijst. Of ga naar 'Meer' (NN App) of naar 'Zelf regelen' (mijn.nn) en kies 'Beleggingsprofiel updaten'.
• 4
  Vul de vragenlijst in. Dit duurt ongeveer twintig minuten.

Inloggen op mijn.nn

Heb je nog geen account voor mijn.nn? Of ben je je gebruikersnaam of wachtwoord vergeten? Dan kun je deze aanvragen op nn.nl/inloggen.

2. Je beleggingen worden verkocht

Vul je de vragenlijst niet in vóór de datum uit onze brief of e-mail? Dan verkopen we je beleggingen. Dat doen we tegen de waarde die de participaties in de beleggingsfondsen op dat moment hebben. Afhankelijk van de aankoopwaarde kan dit ook betekenen dat je geld verliest. Na de verkoop staat de opbrengst op je rekening (Basis) Beheerd Beleggen als liquide saldo. Dat is geld op je beleggingsrekening waarmee je niet belegt. Je ontvangt dan een variabele spaarrente over je geld. Stort je geld op de rekening? Dan beleggen we je geld niet. Doordat je niet meer belegt, is het verwachte rendement op je geld ook lager. Hierdoor bestaat de kans dat je beleggingsdoel niet haalt.

Houd ook rekening met mogelijke fiscale gevolgen. Staat het geld op 1 januari op liquide dan wijzigt het fictieve rendementspercentage dat de belastingdienst hanteert voor de box 3-heffing naar het rendementspercentage voor spaargeld. Dit geldt niet als je binnen drie maanden na de verkoop weer gaat beleggen en 1 januari in deze periode valt. Dan behoud je het fictieve rendementspercentage voor overige beleggingen. Het fictieve rendementspercentage voor overige beleggingen is hoger dan dat voor spaargeld. Mogelijk betaal je daardoor ook meer belasting. Voor meer informatie over de heffing in box 3 verwijzen wij je naar de site van de site van de Belastingdienst.

3. Je gaat zelf beleggen

Met Zelf Beleggen koop en verkoop je zelf je beleggingen. We beheren niet langer je beleggingen voor je. Je belegt zelf. Je hebt daarom geen beleggingsprofiel nodig, en hoeft dus geen vragenlijst in te vullen. Wil je zelf beleggen? Verander je rekening dan via het formulier in mijn.nn. Doe dit voor de datum die in onze brief of e-mail staat. We verkopen daarna je beleggingen op je rekening (Basis) Beheerd Beleggen. De opbrengst maken we over naar je rekening Zelf Beleggen. Klik op de knop hieronder om naar het formulier te gaan. Je logt dan in op mijn.nn.

De periode om je rekening om te zetten naar Zelf Beleggen is voorbij. Dit kon tot en met 17 december 2024.

Waarom hoort een beleggingsprofiel bij (Basis) Beheerd Beleggen?

We beleggen voor je op basis van een beleggingsprofiel. Hierdoor beleggen we op een manier die past bij jouw situatie en wensen. Je vult hiervoor de vragenlijst beleggingsprofiel in. De vragen gaan over jouw persoonlijke voorkeuren en financiële situatie. Met je antwoorden weten we hoeveel risico je kunt en wilt lopen. Ook weten we hoe lang je wilt beleggen, voor welk doel en of je eventuele duurzaamheidsvoorkeuren hebt. Met deze gegevens bepalen we welk beleggingsprofiel bij je past. Onze experts beleggen voor je volgens dit profiel.

Waarom is een actueel beleggingsprofiel belangrijk?

Door een persoonlijke of financiële verandering kan een ander beleggingsprofiel beter bij je passen. Bijvoorbeeld als je gezinssituatie of inkomen verandert. Of als je anders aankijkt tegen de risico’s van beleggen. Misschien verandert het doel waarvoor je belegt. Of wil je je geld eerder of later gebruiken voor je doel. Hierdoor kun je onbewust meer of minder risico nemen dan je wilt of kunt. Met een actueel beleggingsprofiel kom je minder snel voor dit soort verrassingen te staan. We mogen alleen voor je beleggen met een actueel beleggingsprofiel. Daarom vragen we je elk jaar om de vragenlijst opnieuw in te vullen. Dat zijn we ook wettelijk verplicht.

Veelgestelde vragen

Profiel updaten

---

Overstap naar Zelf Beleggen

---